투자 전략

VeloQuant Investment Strategy

투자 전략 가이드

은퇴자 자산 관리의 원칙을 이해하고, 정밀 진단을 통해 나에게 가장 최적인 포트폴리오를 찾아보세요.

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은퇴 자산 관리의 3대 원칙

원칙 1. 실질 가치 보존 (물가상승 방어)

물가상승률이 연 3%일 때, 현금 1억 원의 실질 가치는 10년 후 약 7,400만 원으로 줄어듭니다. 예적금을 넘어선 최소한의 성장 자산(모멘텀) 노출이 반드시 필요합니다.

원칙 2. 인출 리스크 방어 (변동성 제어)

은퇴 직후 하락장을 맞이하여 자산을 인출해 쓰면, 원금이 회복 불가능한 수준으로 깎입니다. 시장 심리와 베이시스를 분석해 하락장에서 안전자산으로 자동 스위칭해야 합니다.

원칙 3. 세후 현금흐름 극대화 (세무 관리)

은퇴자에게는 단순 평가금액보다 매달 통장에 꽂히는 '세후 현금흐름'이 중요합니다. 배당락 시차를 활용한 로테이션과 건보료/금융소득세 임계점 관리가 동반되어야 합니다.

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나에게 맞는 맞춤형 전략 정밀 진단

기본 정보

투자 성향

운용 환경

실시간 전략별 적합도

알파가속: 34%듀얼디펜스: 86%스마트플로우: 가입불가(IRP)올웨더크루즈: 46%
진단 추천 전략

벨로퀀트 듀얼디펜스

적합도: 86%

불장 탑승과 하락장 인출 방어를 함께 노리는 2중 방패 — 고객님의 자산 규모, 리스크 허용 한도, 세무 우려 및 계좌 종류를 종합적으로 분석한 결과, 이 전략이 가장 높은 점수를 획득했습니다.

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벨로퀀트 전략 라인업 (자유로운 선택 가능)

IRP·DC·ISA·증권 계좌

Alpha Velocity

벨로퀀트 알파가속

주도주 폭등 장세의 초과수익을 추구하는 성장 엔진

위험율

80%

엔진
모멘텀 가속도 기반 주도주 압축 알고리즘
적합한 투자자
성장 지향형 은퇴자 · 자산 1~2억
핵심 메커니즘 · 주의점
  • IRP 안전자산 30% 요건을 혼합형(주식+채권) 상품으로 충족
  • 실질 주식 노출을 85%까지 확보해 주도주 장세의 초과수익(alpha)을 추적
  • Velocity·Gap 점수와 국면 판정으로 주도 섹터를 압축

위험율 근거: 대폭락장(-30~40%)에서 체감 변동성이 증폭되는 다운사이드 리스크를 정량 반영

고수익을 추구하는 만큼 하락장에서 큰 폭의 평가 손실이 발생할 수 있습니다.

데이터 보기계좌에 연결
진단 추천적합도 86%

IRP·DC·ISA·증권 계좌

Dual Defense

벨로퀀트 듀얼디펜스

불장 탑승과 하락장 인출 방어를 함께 노리는 2중 방패

위험율

50%

엔진
실제베이시스 · 시장 심리 연동형 동적 국면전환 알고리즘
적합한 투자자
시장 소외(FOMO)와 인출 리스크를 함께 막으려는 은퇴자 · 자산 3~5억
핵심 메커니즘 · 주의점
  • 상승기: 성장 50% + 혼합채권 30% + 커버드콜 20%로 탄력 확보
  • 하락 시그널 감지 시: 성장 30% + 순수 안전자산 50% + 커버드콜 20%로 스위칭
  • 심리 방어(불장 탑승)와 인출 방어(저점 매도 차단)의 2중 방패 가동

위험율 근거: 주식·안전자산을 5:5 안팎으로 오가 지수 하락 폭의 절반 수준에서 방어선 형성

국면 전환 시점에 따라 단기 성과가 벤치마크와 크게 달라질 수 있습니다.

데이터 보기계좌에 연결
가입 제한

ISA·증권 계좌

Smart Flow

벨로퀀트 스마트플로우

세후 실질 현금흐름을 극대화하는 배당 캘린더 로테이션

위험율

20%

엔진
과세 효율형 월중/월말 배당락 캘린더 로테이션 알고리즘
적합한 투자자
금융종합소득세·건보료 임계점을 관리하는 자산가형 은퇴자 · 자산 5억 이상
핵심 메커니즘 · 주의점
  • 분배금 재원 중 비과세 자본차익 비중이 높은 고배당 상품을 필터링
  • 월중·월말 배당락 스케줄 시차와 모멘텀으로 기계적 로테이션
  • 세후 실질 현금흐름(Flow)을 목적 함수로 사용

위험율 근거: 매월 유입되는 분배금이 하방 쿠션 역할 — 순수 주식형 대비 리스크 50~60% 이상 경감 통계 반영

IRP/DC 계좌에서는 선택할 수 없습니다. 세금·건보료 판단은 세무 전문가 상담을 권장합니다.

IRP/DC 계좌는 스마트플로우(배당형) 전략 가입이 불가능합니다.

데이터 보기

IRP·DC·ISA·증권 계좌

All-Weather Cruise

벨로퀀트 올웨더크루즈

어떤 풍파에도 조용히 순항하는 정적 자산배분

위험율

10%

엔진
정적 자산배분 및 변동성 제어 알고리즘
적합한 투자자
절대적 평온을 원하는 안정 지향형 은퇴자 · 자산 5억 이상
핵심 메커니즘 · 주의점
  • 주식·채권·금 등 모든 경제 계절 대응 자산을 교과서적 비율로 분산 보유
  • 시장 가속도 둔화 시 위험자산 비중 재조정(변동성 제어)
  • 공격 추종보다 드리프트 관리 우선
  • 복리 장기 증식을 노리는 적립식 젊은 투자자에도 적합

위험율 근거: 글로벌 올웨더 포트폴리오의 역사적 MDD가 금융위기급 폭락장에서도 -10% 안팎에서 통제된 통계 반영

불장에서는 지수 대비 둔하게 움직여 상대적 소외감이 있을 수 있습니다.

데이터 보기계좌에 연결

Tax Health

세후 현금흐름 시뮬레이터

정책 버전 기준 추정으로 일반·ISA 계좌의 세후 현금흐름과 건보 리스크를 비교합니다.

시뮬레이터 열기

IRP·DC 계좌는 스마트플로우를 선택할 수 없습니다. 본 서비스는 투자 자문·일임이 아니며, 전략 선택과 실행 판단은 투자자 본인의 몫입니다.